L’assurance vie pensée comme une stratégie patrimoniale.
Pour un propriétaire d’entreprise, une assurance vie peut servir bien plus qu’à remplacer un revenu. La bonne structure tient compte de la société, des dettes, de la relève, des impôts au décès et des objectifs familiaux.
Pourquoi la structure compte
Le titulaire, le payeur et le bénéficiaire doivent être choisis en fonction de la situation globale. Une protection détenue personnellement ne répond pas toujours aux mêmes besoins qu’une protection corporative.
Temporaire ou permanente?
L’assurance temporaire répond souvent à un besoin limité dans le temps. L’assurance permanente peut être pertinente lorsque le besoin est durable: succession, liquidité fiscale, convention entre actionnaires ou transfert de patrimoine.
Pour les sociétés incorporées
Nous analysons le besoin d’assurance avec le reste de votre architecture financière: liquidités corporatives, placements, dettes, retraite et intentions de succession.
Voir votre situation dans son ensemble.
Le Bilan de protection et de patrimoine aide à organiser les éléments importants avant une discussion plus approfondie.
Questions fréquentes
Non. Notre priorité est les entrepreneurs incorporés, mais nous travaillons aussi avec des professionnels à revenu élevé et des cadres ayant des besoins complexes.
Oui. Nous privilégions les rencontres en personne lorsque possible, tout en offrant une option virtuelle.
Notre façon de travailler
Nous cherchons d’abord à comprendre votre situation avant de recommander une solution. Lorsque des questions fiscales, juridiques ou comptables dépassent notre champ, nous travaillons en coordination avec les professionnels appropriés.