Votre entreprise crée de la valeur. Votre stratégie financière devrait en faire autant.
Saad & Alarie accompagne les propriétaires d’entreprises incorporées et les professionnels à revenu élevé dans la gestion, la protection et le transfert de leur patrimoine.
Derrière les décisions de patrimoine et de protection, il y a des risques très concrets — et souvent sous-estimés.
Une stratégie autour de vous, pas autour d’un produit.
Nous commençons par comprendre où se trouve le capital, ce qu’il doit accomplir et quels risques pourraient ralentir le plan.
Gestion de patrimoine
Coordonner capital corporatif, placements personnels, retraite et objectifs à long terme.
Assurance vie
Structurer la protection autour de votre famille, votre entreprise et votre succession.
Succession
Préparer la continuité, la liquidité et le transfert de valeur.
Stratégies fiscales
Réduire les frictions fiscales avec une approche coordonnée avec vos professionnels.
Voir l’ensemble avant de choisir la solution.
Chez un entrepreneur, les décisions personnelles et corporatives se croisent constamment.
Guides pour propriétaires d’entreprise incorporée.
Des réponses structurées aux questions qui reviennent lorsque l’entreprise commence à accumuler du capital et que le patrimoine personnel devient plus complexe.
Assurance vie corporative
Détention corporative, liquidité, succession et compte de dividendes en capital.
Surplus de liquidités
Que faire lorsque le capital s’accumule dans votre société.
Relève et transfert
Préparer la valeur, la liquidité et la sortie avant qu’elle devienne urgente.
Patrimoine entrepreneur
Coordonner entreprise, placements personnels, retraite et protection.
La stratégie devient importante quand les décisions commencent à se croiser.
Il n’est pas nécessaire d’avoir un « problème ». Souvent, le bon moment pour structurer arrive simplement lorsque l’entreprise, le patrimoine personnel et les prochaines étapes deviennent plus complexes.
Les liquidités s’accumulent dans la société
Le capital augmente dans l’Opco ou la Holdco et la question devient moins « où investir? » que « comment coordonner fiscalité, liquidité, retraite et protection? »
L’entreprise dépend fortement de quelques personnes
Associés, dirigeants ou personnes clés peuvent créer un risque de liquidité important. On regarde alors la continuité, les conventions, le financement et la protection existante.
Une vente ou un transfert commence à se rapprocher
Cinq ou dix ans passent vite. La valeur de l’entreprise, la liquidité personnelle, la fiscalité et les intentions de relève gagnent à être alignées bien avant la transaction.
Le patrimoine est devenu dispersé
Entreprise, placements personnels, immobilier, dettes, assurances et retraite peuvent évoluer séparément. L’enjeu devient de les faire travailler dans la même direction.
Six questions pour voir où votre structure mérite une deuxième lecture.
Liquidités corporatives, patrimoine, associés, protection, retraite et relève — sans commencer par un produit.
Bilan de protection et de patrimoine
Répondez à quelques questions sur votre situation, votre entreprise ou votre profession, vos actifs et vos protections. Obtenez ensuite une estimation plus structurée des besoins qui méritent une discussion.
Vue d’ensemble du bilan
Exemple illustratif — votre résultat dépend de vos réponses.
Vos courtiers. Appuyés par une équipe.
Gabriel Saad et Vincent Alarie sont les deux courtiers derrière Saad & Alarie et demeurent les principaux points de contact de chaque relation. Autour d’eux, l’environnement de Groupe financier Invico réunit une équipe d’une dizaine de personnes qui peut contribuer, selon les besoins, au soutien, à la coordination et aux expertises complémentaires.
Découvrir notre équipeSaad & Alarie porte la relation client. Au sein d’Invico, nous pouvons nous appuyer sur une équipe élargie pour faire avancer les dossiers de façon structurée, sans multiplier inutilement les points de contact.
Basés à La Prairie. Pensés pour les entrepreneurs du Grand Montréal.
Rencontres en personne privilégiées, avec option virtuelle. Nous desservons notamment La Prairie, Brossard, Candiac, Saint-Constant, Longueuil, Montréal et la Rive-Nord.
Voir les options de rencontreDes questions à régler avant qu’elles deviennent urgentes.
Des guides courts sur les situations que nous rencontrons chez les entrepreneurs et professionnels.
De l’argent s’accumule dans votre compagnie : par où commencer?
Les premières questions à poser lorsque les liquidités dépassent les besoins opérationnels de l’entreprise.
Assurance vie corporative : 7 questions à poser avant de regarder un produit
Commencer par le besoin, la propriété, la liquidité et la succession avant de comparer des illustrations.
Vendre son entreprise dans 5 à 10 ans : que préparer maintenant?
Une sortie se prépare avant l’offre d’achat : valeur, dépendances, liquidité personnelle et relève.
Votre situation mérite-t-elle une deuxième lecture?
Commencez par le bilan ou venez nous rencontrer. Nous pourrons rapidement voir s’il y a des éléments qui méritent une analyse plus poussée.